Agencia de Noticias UN- Bogotá D. C., May. 03 de 2013 -
El lavado de activos es el proceso mediante el cual criminales dan
apariencia de legalidad a los recursos generados en su actividad. Sin
embargo, estas acciones van acompañadas de hechos lícitos.
(Por:Fin/CJSR/sup/nics/fgd)
N° 985
Luis Fernando García, profesor de
Gerencia Financiera de la Universidad Externado de Colombia, señaló en
UN Análisis* de UN Radio que: “Los soportes del lavado de activos son la
prostitución, el tráfico de personas, armas y narcóticos, el juego
ilegal y la corrupción, pero en este último no hay testaferrato sino
operadores”.
La Unidad de Información y Análisis
Financiero (UIAF), aseguró que en 2012 se habrían lavado 18 billones de
pesos. “Aquí lo que toca evaluar es qué viene de lo lícito y qué de lo
ilícito”.
El ilícito tiene tres fases: la primera es
la colocación, es decir, poner el dinero cerca del lugar de origen; una
forma es el llamado pitufeo, es decir, se tiene
una cantidad de dólares y se ubica en diferentes lugares; en Colombia se
hacen transacciones de máximo 10 millones de pesos. Otra forma es el money order
y las “facturas truchas”, que son aquellas donde se registran ventas
por una mayor cantidad. La segunda corresponde al sistema de borrado,
que tiene relación con los paraísos financieros. Y la tercera y última,
corresponde a las oficinas off short, empresas que se radican en otros países.
Sobre las formas de lavado con carácter
lícito podríamos referirnos a la administración pública, donde no hay
testaferrato sino operadores; allí se encubre el dinero del narcotráfico
o se dimensionan los costos. Por ejemplo, se presupuesta más en la
construcción de una carretera y el dinero sobrante se va a otros países.
Por otra parte, Juan Pablo Rodríguez,
asesor externo de Asobancaria, señaló: “En las entidades financieras
existen los oficiales de cumplimiento, que se encargan de detener el
lavado de activos y la financiación del terrorismo. Asobancaria hace
reuniones mensuales con esas personas para mirar los temas de
prevención, control y aplicación de la ley”.
En Colombia, el lavado de activos solo se
comete si se comprueba que proviene de conductas delictivas anteriores y
en el país solo hay 57 casos de este tipo. Hay uno donde la procedencia
del dinero puede ser el hurto a una entidad financiera que luego llega a
otra entidad constituido en forma de certificado de depósito; aquí no
es lavado de dinero mientras que en otros lados sí.
Las normas también cambiaron después de
los atentados contra las torres gemelas el 11 de septiembre de 2001,
porque se comenzó a establecer la relación entre terrorismo y lavado de
activos.
Alejandro Laguna, miembro de la Asociación
de Especialistas Antilavado de Dinero (Acams), afirmó que tanto los
terroristas como los que se dedican a lavar dinero están inmersos en el
crimen organizado transnacional.
Posteriormente, el conductor del espacio
preguntó sobre ¿Quién tiene la culpa? y Laguna respondió que es de
todos, porque los diferentes entes deben unir esfuerzos, ya que el
delito puede filtrarse en cualquier sector de la economía.
En el caso de Antioquia se han
identificado unas actividades más productivas que son disputadas por las
bandas criminales. Al respecto, Andrés Julián Rendón, profesor de la
Universidad Eafit, comentó: “Estos grupos se pueden ubicar
geográficamente o por su origen; por ejemplo, en el Bajo Cauca y en el
Nororiente la lucha se da entre el narcotráfico y la minería ilegal; en
el Valle de Aburrá están el microtráfico y la extorsión, con algunos
enlaces para las rutas de tránsito de droga”.
Por último, García aseguró que se debe
definir bien qué es lo lícito y lo ilícito, ya que eso hace la
diferencia en este delito, porque lo que no es permitido acá si lo puede
ser en otro país o viceversa.
*Escuche nuevamente el programa en la página web http://www.unradio.unal.edu.co/detalle/cat/un-analisis/article/martes-de-temas-sociales-25.html.
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